你好,游客 登录 注册 搜索
阅读新闻

233166com红牛网资料 合于印发《证券公司股票质押贷款处分措施》

[日期:2020-01-04] 浏览次数:

  (2004年11月4日中国黎民银行、中国银行业监视照料委员会、中国证券监视照料委员会银发〔2004〕256号揭晓)

  各国有独资贸易银行、股份造贸易银行,中国证券备案结算有限负担公司,上海证券交往所,深圳证券交往所,中国黎民银行各分行、生意照料部、各省会(首府)都邑中央支行,大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中央支行,中国银行业监视照料委员会各省、自治区、直辖市囚禁局,大连、宁波、厦门、青岛、深圳囚禁局,中国证券监视照料委员会各省、自治区、直辖市、铺排单列市囚禁局:

  为拓宽证券公司融资渠道,接济我国资金市集强健发扬,中国黎民银行、中国银行业监视照料委员会和中国证券监视照料委员会对2000年2月2日中国黎民银行和中国证券监视照料委员会联结颁布的《证券公司股票质押贷款照料法子》举行了修订。现将修订后的《证券公司股票质押贷款照料法子》印发你们,请恪守推行。请中国黎民银行各分行、生意照料部、省会(首府)都邑中央支行将本知照转发至辖区内都邑贸易银行、村落贸易银行。

  第一条为标准股票质押贷款交易,保护假贷两边的合法权柄,防备金融危险,鼓励我国资金市集的庄重发扬,依据《中华黎民共和国中国黎民银行法》、《中华黎民共和国银行业监视照料法》、《中华黎民共和国贸易银行法》、《中华黎民共和国证券法》、《中华黎民共和国担保法》的相闭规矩,特造订本法子。

  第二条本法子所称股票质押贷款,是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押,从贸易银行获取资金的一种贷款办法。

  第三条本法子所称质物,是指正在证券交往所上市流利的、证券公司自营的黎民币凡是股票(A股)、证券投资基金券和上市公司可转换债券(以下统称股票)。

  第四条本法子所称借债人工依法设立并经中国证券监视照料委员会准许可谋划证券自生意务的证券公司(指法人总部,下同),贷款人工依法设立并经中国银行业监视照料委员会准许可谋划股票质押贷款交易的贸易银行(以下统称贸易银行)。证券备案结算机构为本法子所指质物的法定备案结算机构。

  第六条借债人通过股票质押贷款所得资金的用处,233166com红牛网资料 务必契合《中华黎民共和国证券法》的相闭规矩,用于添补活动资金的亏欠。

  (五)有特意的交易照料讯息编造,能同步领悟股票市集行情以及上市公司相闭要紧讯息,具备对分类股票剖判、切磋和确定质押率的本事;

  (四)已按中国证券监视照料委员会规矩按期披露资产欠债表、净资金揣度表、利润表及利润分拨表等讯息;

  (五)迩来一年谋划中未展现中国证券监视照料委员会认定的庞大违规违纪作为或额表危险事项,现任高级照料职员和要紧交易职员无中国证券监视照料委员会认定的庞大不良记载;

  (六)客户交往结算资金经中国证券监视照料委员会认定已完毕有用独立存管,未移用客户交往结算资金;

  第十条股票质押贷款限期由假贷两边交涉确定,但最长为一年。借债合同到期后,不得展期,新发作的质押贷款按本办律例矩从新审查究理。借债人提前还款,须经贷款人赞同。

  第十二条用于质押贷款的股票应事迹优秀、流利股工夫域适度、活动性较好。贷款人不得接纳以下几种股票动作质物:

  (六)证券公司持有一家上市公司已刊行股份的5%以上的,该证券公司不得以该种股票质押;不过,证券公司因包销购入售后残剩股票而持有5%以上股份的,不受此限。

  第十三条股票质押率由贷款人按照被质押的股票质料及借债人的财政和资信情景与借债人约定,但股票质押率最高不行突出60%。质押率上限的调节由中国黎民银行和中国银行业监视照料委员会肯定。

  (三)上月的资产欠债表、损益表和净资金揣度表及经司帐(审计)师事宜所审计的上一年度的财政报表(含附注);

  第十五条贷款人收到借债人的借债申请后,对借债人的借债用处、资信情景、了偿本事、原料真实切性,以及用作质物的股票的基础处境举行观察核实,并实时对借债人予以回复。

  第十六条贷款人正在贷款前,应把稳剖判借债人信贷危险和财政承当本事,依据团结授信照料法子,审定借债人的贷款限额。

  第十八条借债人和贷款人订立借债合同后,两边应协同正在证券备案结算机构执掌出质备案。证券备案结算机构应向贷款人出具股票质押备案的说明文献。

  第十九条贷款人正在发放股票质押贷款前,应正在证券交往所开设股票质押贷款交易额表席位,特意保管和处分动作质物的股票。贷款人应正在贷款发放后,将股票质押贷款的相闭讯息实时录入信贷备案磋议编造。

  第二十条借债人应按借债合同的商定了偿贷款本息。正在借债人了偿贷款后,借债合同自行终止。贷款人应正在借债合同终止的同时执掌质押备案刊着手续,并将股票质押备案的说明文献退还给借债人。

  第二十一条贷款人发放的股票质押贷款余额,不得突出其资金净额的15%;贷款人对一家证券公司发放的股票质押贷款余额,不得突出贷款人资金净额的5%。

  第二十三条一家贸易银行及其分支机构接纳的用于质押的一家上市公司股票,不得高于该上市公司总计流利股票的10%。一家证券公司用于质押的一家上市公司股票,不得高于该上市公司总计流利股票的10%,而且不得高于该上市公司已刊行股份的5%。被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司总计流利股票的20%。上述比率由证券备案结算机构掌管监控,对突出规矩比率的股票,证券备案结算机构不得举行出质备案。中国黎民银行和中国银行业监视照料委员会可依据须要应时调节上述比率。

  第二十四条贷款人有权向证券备案结算机构核骨子物真实切性、合法性,证券备案结算机构应依据贷款人的请求,实时确切地供给相闭处境。

  第二十五条贷款人应随时剖判每只股票的危险和代价,遴选适合本行质押贷款的股票,并依据其价值、结余性、活动性和上市公司的谋划处境、财政目标以及股票市集的总体处境等,造订本行可接纳质押的股票及其质押率的清单。

  第二十六条贷款人应随时对持有的质押股票市值举行跟踪,并正在每个交往日起码评估一次每个借债人出质股票的总市值。

  第二十七条为限度因股票价值摇动带来的危险,特设立保卫线安闲仓线。保卫线比例(质押股票市值/贷款本金X100%)最低为135%,平仓线比例(质押股票市值/贷款本金X100%)最低为120%。正在质押股票市值与贷款本金之比降至保卫线时,贷款人应请求借债人即时补足因证券价值下跌形成的质押代价缺口。233166com红牛网资料 正在质押股票市值与贷款本金之比降至平仓线时,贷款人应实时出售质押股票,所得款子用于还本付息,余款清退给借债人,亏欠个别由借债人了偿。

  第二十八条贷款人应正在证券交往所开设股票质押额表席位(以下简称额表席位),手机看开奖记录结果,用于质物的存放和处分;正在证券备案结算机构开设额表资金结算账户(以下简称资金账户),用于联系的资金结算。借债合同存续时候,存放正在额表席位下的股票,借债人不得让渡,但本法子第三十三条规矩以及借债人和贷款人交涉赞同的情景除表。

  第二十九条证券备案结算机构应依据出质人及贷款人的申请将出质股票足额、实时挪动至贷款人额表席位下存放。

  第三十条借债人可向贷款人提出申请,经贷款人赞同后,两边从新订立合同,举行个别(或总计)质物的置换,经贷款人赞同后,由两边协同向证券备案结算机构执掌质押改变备案。质押改变后,证券备案结算机构应向贷款人从新出具股票质押备案说明。

  第三十一条正在质押合同期内,借债人可向贷款人申请,贷款人赞同后,按借债人的指令,由贷款人举行个别(或总计)质物的卖出,卖出资金务必进入贷款人资金账户存放,该资金用于总计(或个别)提前清偿贷款,多余款子退借债人。

  第三十二条展现以下处境之一,贷款人应知照借债人,并请求借债人马上追加质物、置换质物或弥补正在贷款人资金账户存放资金:

  第三十三条用于质押股票的市值处于本法子第二十七条规矩的平仓线以下(含平仓线)的,贷款人有权无条目处分该质押股票,所得的价款直接用于了偿所担保的贷款人债权。

  第三十四条借债合同期满,借债人践诺还款责任的,贷款人应将质物清偿借债人;借债合同期满,借债人没有践诺还款责任的,贷款人有权根据合同商定通过额表席位卖出质押股票,所得的价款直接用于了偿所担保的贷款人债权。

  质物正在质押时候发作配股时,出质人应该进货并随质物沿途质押。出质人不进货而展现质物代价缺口的,出质人应该实时补足。

  第三十六条贷款人有下列作为之一的,由中国银行业监视照料委员会依法予以警觉。情节要紧的,暂停或撤废其执掌股票质押贷款交易资历,并穷究相闭职员的负担:

  第三十七条借债人有下列作为之一的,由中国证券监视照料委员会视情节轻重,予以警觉、传递,并穷究相闭职员的负担:

  第三十八条证券备案结算机构有下列作为之一的,由其主管罗网视情节轻重,予以警觉、传递,并穷究相闭职员的负担:

  第三十九条中国黎民银行及其分支机构能够发起中国银行业监视照料委员会、中国证券监视照料委员会及上述两个机构的派出机构对违反本办律例矩的作为举行监视查抄。囚禁罗网对上述作为的查处结果应实时抄送中国黎民银行或其分支机构。

  第四十一条贸易银行从事股票质押贷款交易,应依据本法子造订履行细则,以及相应的交易操作流程和照料轨造,并报中国黎民银行和中国银行业监视照料委员会存案。

  第四十四条本法子自觉布之日起推行,2000年2月2日由中国黎民银行和中国证券监视照料委员会颁发的《证券公司股票质押贷款照料法子》同时废止。

上一篇:红双喜43222开奖网 股票质押贷款
下一篇:没有了